見兩位blog友對我係 2014年為何會有負期權金好有興趣, 所以係到比多d資料大家, 先方便再討論下去. 以下我拿 9月份負成 9千多元做說明:
時間軸:
1. 2014年年頭 我手上有一手 941
2. 3月尾時插過落低位
3. 5月尾左右回升番年頭水平
4. 6月時因一籃子因素, 我決定唔再持有 941作收息用
但當時又唔想現價賣出去, 想等回本後先賣, 即賣出價 > 82左右
5. 所以我係 6月20日做左一張 9月到期的 SC @ 82.50 收期權金 0.52
意思係 如果 941 係 9月尾前升穿 82.50, 我就好像用了 83.02 賣左一手出去咁
如果冇升穿 82.50, 我都已經收到了 0.52 期權金
6. 正如大家見到上圖, 9月頭的 941直升上 100 樓上
7. 係 9月3日除息日前 我的 SC被行使了, 我用左行使價 82.50 賣出了一手的 941
以上就係 6月-9月時發生的流程, 說實在我真的唔覺得我有預測任何後市.
我只係用了期權的特性, 去實實在在地執行我的指令 (當然我的指令唔代表一定對).
而另大家最關心的負期權金是怎樣來的呢?
入賬的方法:
A. 係 6月20日入賬收到的期權金 0.52 x 500 = 260
係 9月3日入賬收到賣貨的現金 82.50 x 500 = 41250
B. 係 9月3日被行使後才入賬收到的期權金 0.52 x 500 = 260
係 9月3日入賬收到賣貨的現金 82.50 x 500 = 41250
C. 係 9月3日入賬"用當日收市價"賣貨的現金 101.70 x 500 = 50850
係 9月3日入賬"用當日收市價-行使價"的差價 = 41250 + 260 - 50850 = -9340
以上三種方法的總金額都係 41510, 如果用 A或 B入賬, 其實大家就會見到長期正數的現金流. 但我覺得咁入賬法有少少自欺欺人的感覺. 雖然期權係成功執行了我的指令, 但我的指令係咪正確呢? 有冇改善的空間? 這個 C的入賬方法 更能令我反思. 當然用了這種入賬方法後, 這筆負 9千多元的數未必屬於現金流 / 被動收入這個種類了, 標題可能改一改好d.
至於點解我會想用期權賣貨, 係到扮大戶, 係咪真係有需要/必要呢?
這方面就要從我的性格解釋, 我並不是一個有執行力的人, 我只係一個好典型的散戶.
如果唔用期權定下行使價同時限, 我好有機會會係82.50 樓下已經賣左, 亦有可能見佢大升後, 到現在都未賣. 但冇人可預測後市, 正所謂有早知冇乞兒.
我需要一種工具幫我係已定下的價格 慢慢入貨/沽貨, 而股票期權同月供股票就係近年我找到的工具.
歡迎大家不同的觀點.
2015年1月12日 星期一
2015年1月7日 星期三
投資及儲蓄目標 (2015)
新的一年,回顧 2013 年定下的目標,做番個年結先。
2007 年目標算達成了
2010 年目標有難度, 2012 年才追回
2014 年投資目標算達成了,但被動收入只完成左員工一號 ( 3,000 ) 目標的一半
目標更新如下:
投資
短期目標 -- 31 DEC 2016 => 4,500,000 ( 被動收入 = 9,000 )
中期目標 -- 31 DEC 2018 => 6,000,000 ( 被動收入 = 12,000 )
長遠目標 -- 31 DEC 2023 => 12,000,000 ( 被動收入 = 24,000 ) => 實現財務自由
儲蓄
2015 每月儲蓄目標 => 12,000
2014年大事回顧
- 注意多左飲食同健康, 現積極減肥中, 希望體重一直維持健康水平
- 找到了理想中的工作, 有成功感, 待遇 ok, 好有機會係到做到退休 :p
- 找到了新的被動收入資產, 會係2015年積極研究, 希望一至兩年內增加多兩名員工 ^^
2007 年目標算達成了
2010 年目標有難度, 2012 年才追回
2014 年投資目標算達成了,但被動收入只完成左員工一號 ( 3,000 ) 目標的一半
目標更新如下:
投資
短期目標 -- 31 DEC 2016 => 4,500,000 ( 被動收入 = 9,000 )
中期目標 -- 31 DEC 2018 => 6,000,000 ( 被動收入 = 12,000 )
長遠目標 -- 31 DEC 2023 => 12,000,000 ( 被動收入 = 24,000 ) => 實現財務自由
儲蓄
2015 每月儲蓄目標 => 12,000
2014年大事回顧
- 注意多左飲食同健康, 現積極減肥中, 希望體重一直維持健康水平
- 找到了理想中的工作, 有成功感, 待遇 ok, 好有機會係到做到退休 :p
- 找到了新的被動收入資產, 會係2015年積極研究, 希望一至兩年內增加多兩名員工 ^^
2015年1月6日 星期二
2015年1月5日 星期一
員工一號 (截至2014年12月)
2013年12月
|
2014年12月
|
9年後
| ||||||||
代號
|
每手
|
股息
|
息率
|
成本價
|
比重
|
股息
|
息率
|
成本價
|
比重
|
成本價
|
0002
|
500
|
2.57
|
4.19%
|
57.463
|
9.19%
|
2.6
|
3.87%
|
54.584
|
9.98%
|
33.784
|
0011
|
100
|
5.3
|
4.22%
|
98.216
|
18.77%
|
5.5
|
4.26%
|
94.354
|
20.26%
|
50.354
|
0052
|
500
|
0.72
|
4.53%
|
11.603
|
8.28%
|
0.67
|
3.54%
|
10.945
|
9.63%
|
5.585
|
0083
|
2000
|
---
| --- | --- | --- |
0.5
|
3.99%
|
6.354
|
3.46%
|
2.354
|
0405
|
1000
| --- | --- | --- | --- |
0.2911
|
7.48%
|
0
|
0.00%
|
1.5912
|
0435
|
1000
|
0.177
|
5.90%
|
3.030
|
8.93%
|
0.2
|
5.71%
|
2.832
|
10.16%
|
1.232
|
0939
|
1000
|
---
| --- | --- | --- |
0.3321
|
5.21%
|
4.85
|
6.15%
|
2.1932
|
2388
|
500
|
1.238
|
4.98%
|
18.843
|
18.52%
|
1.01
|
3.89%
|
18.103
|
20.77%
|
10.023
|
2778
|
1000
|
0.2069
|
6.03%
|
3.648
|
9.19%
|
0.214
|
5.94%
|
3.437
|
9.41%
|
1.725
|
3988
|
1000
|
0.1921
|
5.38%
|
3.159
|
13.30%
|
0.217
|
4.97%
|
2.538
|
10.17%
|
0.802
|
2014年12月:改變左少少員工成員, 員工一號開始成型.
2015年應該不用花很多時間打理就可以維持到 3,000 以上的被動收入.
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